1. 사상 최대 실적, 10억 달러 분기 매출 돌파

2. 글로벌 금융 플랫폼으로 확장

3. 암호화폐 사업 강화 및 토큰화 전략

4. HOOD 주가 반응과 시장 평가

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안녕하세요, 미국주식 연구센터입니다.

로빈후드(NASDAQ: HOOD)가 2024년 4분기 실적을 발표하며 사상 최대 매출을 기록했습니다. 원래 수수료 없는 주식 거래 플랫폼으로 유명해진 기업인데, 이젠 암호화폐, 금융 자문, 글로벌 확장 등 다양한 사업 영역으로 빠르게 진화하고 있는데요.

CEO 블라드 테네프는 이번 실적 발표에서 "로빈후드는 단순한 브로커리지 서비스를 넘어 글로벌 금융 생태계를 구축할 것"이라며 강한 자신감을 내비쳤습니다.

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이번 콘텐츠에서는 로빈후드의 핵심 사업, 실적 분석, 성장 전망, 그리고 투자 포인트를 살펴보겠습니다.

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암호화폐로 돈 쓸어 담은 로빈후드, 실적 대폭발! HOOD 주가는 어디로? 분석 시작합니다.

로빈후드는 2024년 4분기에 10억 1,000만 달러의 매출을 기록하며 사상 최대 실적을 달성했습니다. 전년 동기 대비 무려 115% 증가한 수치인데, 암호화폐 및 옵션 거래 증가가 주요 원동력이 되었다고 합니다.

순이익도 9억 1,600만 달러로 전년 대비 10배 이상 증가했는데, 강력한 매출 성장과 비용 효율화 덕분으로 해석됩니다.

특히, 암호화폐 거래 매출은 3억 5,800만 달러로 전년 대비 700% 증가하며 가장 빠른 성장을 보였는데, 옵션 거래 수익도 2억 2,200만 달러로 83% 증가했습니다.

그리고 로빈후드 골드(Robinhood Gold) 구독자가 300만 명에 육박해, 프리미엄 서비스 부문의 수익성이 점점 강화되고 있습니다.

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로빈후드가 어느새 단순한 거래 플랫폼에서 더 넓은 금융 서비스 시장으로 확장하고 있다는 신호로 해석될 수 있겠는데, 요 부분을 조금 더 살펴보겠습니다.

앞서 말씀 드렸듯이 로빈후드는 기존 리테일(개인 투자자) 중심의 주식·옵션 트레이딩을 넘어, 보다 포괄적인 금융 서비스를 제공하는 플랫폼으로 진화하고 있는데요. 지난 분기에 몇 가지 중요한 움직임을 선보였습니다.

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첫째, 액티브 트레이더를 위한 "로빈후드 레전드"를 출시했습니다.

"로빈후드 레전드(Robinhood Legend)"는 전문 트레이더를 위한 데스크톱 트레이딩 플랫폼인데, 해당 부분이 빠르게 성장하고 있다고 합니다. 출시된 지 불과 몇 달 만에 연간 5,000만 달러 매출을 기록하며, 로빈후드의 핵심 서비스 중 하나로 자리 잡고 있다고 하네요.

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둘째, TradePMR 인수를 통해 금융 자문 서비스를 확장했습니다.

로빈후드는 금융 자문 시장 진출을 위해 TradePMR을 인수하며 고액 자산가 및 기관 투자자를 위한 서비스 확장에 나섰는데요. 기존 리테일 고객에서 나아가, 보다 안정적인 수익원을 확보하려는 전략으로 풀이됩니다.

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셋째, 로빈후드 골드 크레딧 카드가 성장 중입니다.

현재 100,000명이 넘는 고객이 로빈후드 골드 크레딧 카드를 사용하고 있다고 하는데요. 로빈후드는 해당 수치를 단기간에 두 배 이상 증가시킬 계획이라고 합니다. 3% 캐시백과 디지털 최적화된 사용 경험을 앞세워, 금융 서비스 분야에서도 강한 입지를 다지고 있는 거죠.

한편 로빈후드는 단순한 암호화폐 거래소 서비스를 넘어, 암호화폐 인프라 및 토큰화(TOKENIZATION) 전략까지 확대하고 있습니다.

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1) Bitstamp 인수: 기관 투자자 대상 암호화폐 거래 확대

로빈후드는 최근 글로벌 암호화폐 거래소 Bitstamp를 인수했는데, 개인 트레이더뿐만 아니라 기관 투자자를 위한 암호화폐 거래 서비스까지 확장할 계획입니다. 이를 통해 암호화폐 시장에서의 입지를 더욱 강화할 것으로 보입니다.

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2) 스테이블코인 및 블록체인 기반 금융 서비스 개발

또한 로빈후드는 자체 스테이블코인 USDG를 출시하며 블록체인 기반 금융 서비스 확대를 준비 중인데요. CEO 블라드 테네프는 "실물 자산을 블록체인에 토큰화하는 것이 금융의 미래"라며, 장기적으로 주식, 부동산, 사모펀드 등 다양한 자산을 토큰화해 글로벌 투자자들에게 제공할 것이라고 밝혔습니다.

로빈후드 실적 발표 후, 애프터마켓 주가는 15% 이상 상승하며 긍정적인 반응을 보였습니다. 실적 발표 직전 정규장에서도 5% 가까이 상승했었는데요. 투자자들의 기대치를 성공적으로 뛰어넘은 것으로 보입니다.

현재 로빈후드 주식을 커버 중인 애널리트는 총 16명으로 매수 의견은 12명, 홀드 의견은 4명, 매도 의견은 없습니다. 목표가 평균은 53 달러로 현재 주가는 이미 이 수준을 5% 이상 높습니다.

HOOD 주가는 지난 1년 간 이미 370% 이상 상승했는데요. 물론 실적 발표 직후 상승세가 지속될지 여부는 정규장이 열려 봐야 알 수 있겠지만. 매출이 어마어마하게 상승하면서 높은 밸류에이션이 정당화되는 모습입니다.

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반면 월스트리트 분석가들은 의견은 엇갈리고 있는데요. 강세론자들은 "로빈후드가 기존 주식 거래 앱을 넘어 글로벌 금융 플랫폼으로 자리 잡고 있다"며 긍정적인 평가를 내놓고 있지만, 신중론자들은 "암호화폐 수익 의존도가 지나치게 높다"는 점을 우려하고 있습니다.

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실제로 로빈후드는 빠르게 성장하고 있지만, 리스크도 충분히 고려해야 할 것 같습니다.

일단 현재 수익의 상당 부분이 암호화폐 거래에서 발생하고 있는데, 코인 시장 변동성에 따라 큰 영향을 받을 수 있습니다.

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그리고 미국 SEC(증권거래위원회)의 암호화폐 관련 규제가 강화될 경우, 로빈후드의 신규 암호화폐 상장 및 스테이킹 서비스 확장이 제한될 가능성이 있습니다. 물론 트럼프 행정부가 코인 시장에 친화적이라 리스크가 덜해지긴 했지만, 안심할 수는 없죠.

한편 비용 증가 이슈도 있는데요. 글로벌 확장과 신규 서비스 개발로 인한 투자 비용이 늘어나면서 2025년 운영 비용이 20~21억 달러로 증가할 것으로 예상되기 때문입니다. 물론 매출과 수익이 계속해서 성장하면 괜찮겠지만, 성장세가 더디어진다면 투심이 훼손될 수도 있겠습니다.

몇 년 전만 해도 '수수료 없는 주식 거래 플랫폼'으로만 유명해졌는데, 어느새 암호화폐와 금융 서비스 자문까지 넘보며 종합 금융 생태계를 구축하고 있는 로빈후드인데요. 만일 암호화폐 시장이 강세를 유지하고, 글로벌 확장이 순조롭게 진행된다면 장기적으로 더욱 성장할 가능성이 큽니다. 하지만 암호화폐 의존도, 규제 리스크, 비용 증가 등의 요인은 지속적으로 모니터링해야겠습니다.

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투자자 여러분은 로빈후드의 미래를 어떻게 보시나요?

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미국주식 연구센터였습니다.

암호화폐로 돈 쓸어 담은 로빈후드, 실적 대폭발! HOOD 주가는 어디로? 분석 마칩니다.