매수일지 [24년 12월] - 플팍스(plpax)

(수익률 및 목표/현재 비중)

연금저축펀드 메인 계좌

연금저축펀드 서브 계좌

ISA 절세 계좌

해외 주식 직투 일반 계좌

보유 종목 월간 매수 현황

국내 상장 ETF

(연금저축펀드 메인/서브+ISA 계좌)

종목명	매수량	보유 수량
ACE 미국나스닥100	0주	135주
SOL 미국S&P500	0주	176주
SOL 미국배당다우존스	0주	226주
KODEX 미국나스닥100(H)	0주	95주
SOL 미국배당다우존스(H)	160주	391주
RISE 미국S&P500(H)	0주	96주
KODEX 인도Nifty50	0주	70주

해외 주식/ETF

(미국 주식 직투 계좌)

종목명	매수량	보유 수량
VOO	0.17주	1.48주
UPRO	0.54주	8.69주
INDA	0.94주	14.75주
SCHD	0.57주	49.42주
JEPI	0.73주	23.91주
JEPQ	0.75주	25.94주
리얼티 인컴	0.79주	22.83주
BITO	1.83주	13.48주
미국 초단기 국채	1주	1주

보유 종목 매수 목적/특징

현금/안전자산

종목명	특징	보유 여부
미국 초단기 국채	- 정해진 기간 동안 보유 시 원금과 수익을 지급 - 보유기간 동안 이자를 지급하는 채권도 있음 - 채권 가격도 주식처럼 변동하며 매매도 가능	O

장기투자

종목명	특징	보유 여부
VOO	- S&P500 지수 추종 ETF - S&P500 지수 추종 ETF 중 운용보수가 저렴	O
INDA	- MSCI 인도 지수 추종 ETF - 운용보수가 비싼 편	O
ACE 미국나스닥100	- 국내판 QQQM - 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자	O
KODEX 미국나스닥100(H)	- 국내판 QQQM/환헷지 - 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자	O
SOL 미국S&P500	- 국내판 VOO - 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자 - 월배당 지급	O
RISE 미국S&P500(H)	- 국내판 VOO/환헷지 - 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자 - 월배당 지급	O
KODEX 인도Nifty50	- 국내판 INDA - 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자	O

배당투자

(현금흐름/재투자/복리)

종목명	특징	보유 여부
JEPI	- S&P500 지수 추종 - 고배당/월배당/커버드콜	O
JEPQ	- 나스닥 지수 추종 - 고배당/월배당/커버드콜	O
리얼티인컴	- 리츠주/월배당/배당성장/배당귀족주	O
BITO	- 비트코인 선물자산/월배당/고배당	O
SOL 미국배당다우존스	- 국내판 SCHD - 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자 - 월배당 지급	O
SOL 미국배당다우존스(H)	- 국내판 SCHD/환헷지(H) - 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자 - 월배당 지급	O

단기 투자(매매차익)

종목명	특징	보유 여부
UPRO (고위험 종목)	- S&P500 지수 3배 레버리지 ETF	O
~~TMF~~ ~~(고위험 종목)~~	~~- 미국 국채 20년물 3배 레버리지 ETF~~	X
BITO (고위험 종목)	- 비트코인 선물자산/월배당/고배당	O

재투로 코멘트

안녕하세요 이웃 여러분~!

경제적 자유를 꿈꾸는 재투로입니다.

이웃 여러분 모두 지난해는 잘 마무리하셨나요?

저는 매년 12월에 미국 직투 계좌에서 250만 원 양도세 절세를 위해 매매 작업을 하고 있고 지난해에도 예외는 없었습니다. 다행히 딱 250만 원에 맞춰서 가장 이상적으로 작업을 하지 않았나 생각됩니다 ㅎㅎ

지난해에 세운 새로운 계획은 분기배당인 SCHD를 전량 매도하고 월배당을 주는 종목에 비중을 더 실어서 매월 현금흐름을 늘리는 것이었는데 하필 연말에 가까워지면서 SCHD의 주가가 많이 하락해 매도하지 못하고 25년으로 넘어오게 되었습니다...ㅠㅠ 또, 토스증권에서 미국 초단기 국채를 홍보하는데 괜찮아 보이는 채권이 있어서 매수했고 이 채권은 이자 지급이 없는지라 배당소득세도 떼지 않아 좋은 것 같습니다. 한 달 정도 현금이 묶여있지만 5%가 넘는 수익이기 때문에 안전과 수익 모두 챙길 수 있기에 망설임 없이 매수했죠 ㅎㅎ

올해는 어떤 장이 펼쳐질지 예측하기 어려우나 많은 사람들이 변동성이 더욱 커질 것으로 전망하는 만큼 현금 보유가 더욱 중요해지지 않을까 조심스레 예상해 봅니다. 나날이 높아지는 환율 때문에 환전이 망설여지는 요즘 매월 들어오는 달러 배당금은 더더욱 효자 노릇을 하고 있고 현재 환율이 뉴노멀이 될지는 모르겠으나 과거에 비해 환율이 많이 높은 것은 사실이기에 국내상장 해외 ETF 환헷지 버전을 매수해감으로써 리스크를 낮추려고 노력하고 있습니다.

이웃 여러분들께서도 본인에게 맞는 합리적인 투자를 이어나가시길 바라고 진심으로 응원하겠습니다.

이상 경제적 자유를 꿈꾸는 재투로였습니다.

행복만 일만 가득한 한 달 보내시길 바라겠습니다! 감사합니다!