계좌/종목별 월말 기준

(수익률 및 목표/현재 비중)


연금저축펀드 메인 계좌


연금저축펀드 서브 계좌



ISA 절세 계좌


해외 주식 직투 일반 계좌


보유 종목 월간 매수 현황


국내 상장 ETF

(연금저축펀드 메인/서브+ISA 계좌)


종목명

매수량

보유

수량

ACE 미국나스닥100

0주

135주

SOL 미국S&P500

0주

176주

SOL 미국배당다우존스

0주

226주

KODEX 미국나스닥100(H)

0주

95주

SOL 미국배당다우존스(H)

4주

231주

RISE 미국S&P500(H)

0주

96주

KODEX 인도Nifty50

0주

70주

해외 주식/ETF

(미국 주식 직투 계좌)


종목명

매수량

보유

수량

VOO

0.06주

1.31주

UPRO

0.33주

8.16주

INDA

2.55주

13.80주

SCHD

1.94주

48.85주

JEPI

0.94주

23.18주

JEPQ

1주

25.19주

리얼티 인컴

0.98주

22.04주

BITO

11.66주

11.66주

보유 종목 매수 목적/특징


현금/안전자산


종목명

특징

보유

여부

TIGER CD금리투자KIS(합성)

- CD 91일 금리 추종

- 파킹형 ETF

- 복리 개념으로 매일 금리만큼 수익이 쌓임

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

X

TLT

- 미국 초장기채권 ETF

- 월배당

X

장기투자


종목명

특징

보유

여부

VOO

- S&P500 지수 추종 ETF

- S&P500 지수 추종 ETF 중 운용보수가 저렴

O

INDA

- MSCI 인도 지수 추종 ETF

- 운용보수가 비싼 편

O

ACE 미국나스닥100

- 국내판 QQQM

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

O

KODEX 미국나스닥100(H)

- 국내판 QQQM/환헷지

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

O

SOL 미국S&P500

- 국내판 VOO

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

- 월배당 지급

O

RISE 미국S&P500(H)

- 국내판 VOO/환헷지

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

- 월배당 지급

O

KODEX 인도Nifty50

- 국내판 INDA

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

O

QQQM

- 나스닥100 지수 추종 ETF

- QQQ보다 운용보수가 저렴하고 주당 단가가 낮아 소액 투자자에게 적합

X

SMH

- 미국 상장 반도체 기업 25개 투자 ETF

- 반도체 장비 제조 기업 비중이 높은 편

X

KODEX 미국반도체MV

- 국내판 SOXX

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

X

배당투자

(현금흐름/재투자/복리)


종목명

특징

보유

여부

SCHD

- 배당성장

- 분기배당(3/6/9/12)

X

JEPI

- S&P500 지수 추종

- 고배당/월배당/커버드콜

O

JEPQ

- 나스닥 지수 추종

- 고배당/월배당/커버드콜

O

리얼티인컴

- 리츠주/월배당/배당성장/배당귀족주

O

BITO

- 비트코인 선물자산/월배당/고배당

O

SOL 미국배당다우존스

- 국내판 SCHD

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

- 월배당 지급

O

SOL 미국배당다우존스(H)

- 국내판 SCHD/환헷지(H)

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

- 월배당 지급

O

ACE 미국30년국채액티브(H)

- 국내판 TLT/환헷지(H)

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

- 월배당 지급

X

ACE 미국30년국채액티브

- 국내판 TLT

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

- 월배당 지급

X

단기 투자(매매차익)


종목명

특징

보유

여부

UPRO

(고위험 종목)

- S&P500 지수 3배 레버리지 ETF

O

TMF

(고위험 종목)

- 미국 국채 20년물 3배 레버리지 ETF

X

BITO

(고위험 종목)

- 비트코인 선물자산/월배당/고배당

O

재투로 코멘트


안녕하세요 이웃 여러분~!

경제적 자유를 꿈꾸는 재투로입니다.


11월에는 제 미국 주식 직투 계좌 포트폴리오에 1종목이 추가되고 2종목이 빠지게 되었습니다. 추가된 1종목은 BITO라는 ETF로 비트코인 선물 ETF인데요, 지난해~올해 초 비트코인 현물 ETF가 출시되었지만 국내에서는 투자가 불가능하여 포기했었는데 BITO는 변동성이 굉장히 크지만 월배당에 배당률이 50% 가까이 되기 때문에 높은 변동성을 어느 정도 감수할 수 있고 매월 현금흐름이 생긴다는 장점 때문에 포트에 넣게 됐습니다.


포트에서 제외된 2종목은 TLT와 TMF인데요, TLT는 미국 장기 국채 ETF로 다른 종목에 비해 비교적 안정적이라고 하긴 하나 그 역할을 제대로 수행하지 못하고 가격이나 배당금이 꾸준히 우상향한다고 보기도 어렵기 때문에 제외했습니다. TMF 역시 변동성이 크면서 우상향하는 종목이 아니기 때문에 제외시켰구요. 같은 이유로 ISA, 연금저축펀드 계좌 포트폴리오에서 국내 상장 미국 국채 ETF도 모두 빼주었습니다.


또, 요즘 SCHD에 대한 생각도 많았는데요, 미국 직투 계좌에서 SCHD에 투자하는 것이 과연 효율적일까 하는 의문이 생겼습니다. 이미 ISA 계좌와 연금저축펀드 계좌에서 국내판 SCHD인 미국배당다우존스에 투자 중인데 월배당이라는 장점이 있죠. SCHD의 가장 큰 특징이자 메리트는 배당성장이라는 점인데 굳이 미국직투계좌에서 투자를 해야 할까 하는 것이 고민이었습니다. SCHD는 분기 배당이라 현금흐름이 원활하지 않고 배당금에 15%의 배당세가 원천징수되기 때문에 일단 보유분은 12월 배당을 받고 나서 생각하고 더 이상의 적립식 매수는 멈춘 상태입니다. 직투 계좌는 매년 손익통산 수익의 250만 원까지 비과세 혜택이 있으니 주가 상승이 더 나은 종목에 집중투자를 할 생각입니다.


여러분은 어떤 게 더 효율적이라고 생각하시나요?? 저보다 더 좋은 아이디어가 있으시다면 공유해 주시면 감사하겠습니다 ㅎㅎ


이상 경제적 자유를 꿈꾸는 재투로였습니다.

행복만 일만 가득한 한 달 보내시길 바라겠습니다! 감사합니다!

이 포스팅은 매매 및 종목을 추전하는 글이 아니며,

정보 제공을 목적으로 합니다.

또한, 투자에 대한 책임은

투자자 본인에게 귀속됨을 기억해 주세요~!

이 글을 읽어주시는 모든 분들의 성투를 기원합니다.