삼성증권 일반형 ISA> 서민형 ISA로 전환하는 방법은? 서민형 ISA 기준 바로알기


삼성증권의 일반형 ISA를 서민형 ISA로 전환하려면, 몇 가지 조건을 충족하고 절차를 따라야합니다.

서민형 ISA는 소득 요건을 충족하는 경우에만 이용할 수 있으며, 전환 후 비과세 혜택을 더 받으실 수 있습니다.

따라서 조건만 충족한다면 서민형으로 전환하시는게 유리합니다!


서민형 ISA 전환 방법

소득 조건 확인

서민형 ISA로 전환하려면 근로 또는 사업 소득이 연 5,000만 원 이하이거나 금융 소득이 연 2,000만 원 이하여야 합니다.

즉, 근로소득만 있는 자라면 전년도 총급여가 연 5,000만 원 이하여야 합니다.

그러나 근로소득 외 사업소득, 기타소득, 연금소득, 금융소득 등 여타소득이 있는 자라면, 연 3800만 원 이하여야 합니다.


서민형 전환 신청:
고객센터 상담을 통해 전환 의사를 밝힐 수 있으며, 직접 지점 방문이나 비대면 채널(모바일 앱)을 통해 전환 신청을 하실 수 있습니다.
본인 확인과 소득 증명 자료(예: 소득금액증명원 등)를 제출해야 할 수 있습니다.

서류 제출:
소득 요건 충족을 위한 증빙 서류 제출이 요구될 수 있습니다. 해당 서류는 국세청 홈택스에서 발급할 수 있으며, 삼성증권에 제출합니다.
서류 제출 후 서민형 ISA 계좌로 전환 승인까지 약간의 시간이 걸릴 수 있습니다.

전환 확인:
전환 신청이 승인되면, 삼성증권 계좌에서 서민형으로 변경된 것을 확인할 수 있습니다.

이때부터 서민형 ISA의 세제 혜택을 받을 수 있게 됩니다.


자세한 사항은 삼성증권 고객센터를 통해 최신 정보를 확인하거나, 금융감독원 사이트에서도 ISA 관련 정보를 찾아보실 수 있습니다.

ISA 전환과 관련된 더 많은 정보를 원하신다면 삼성증권 공식 사이트에서 확인하실 수 있습니다.