요즘 미국 주식에 투자하시는 분들이라면 증권 앱을 켜는 것조차 두려우실 것 같습니다.

저 역시 마찬가지인데요.

미국 중간선거 이후 AI 기술주를 중심으로 매도세가 쏟아지면서 제 계좌에서도 하루 만에 1억원이 넘는 평가손실이 발생했습니다.

사실 하루 손실도 충격적이지만, 더 큰 문제는 불과 몇 개월 사이에 사라진 돈이 5억원을 넘는다는 것입니다.

숫자로 보면 실감이 나지 않을 정도인데요.

이번 하락을 겪으면서 그동안 제가 어떤 투자 실수를 반복했는지 다시 생각하게 됐습니다.

오늘은 나스닥 폭락의 원인부터 하루 만에 1억원을 잃게 된 이유, 그리고 앞으로 반드시 지키려고 하는 투자 원칙까지 이야기해 보겠습니다.

나스닥 폭락, 하루 만에 얼마나 떨어졌을까?

11월 5일 목요일 미국증시는 그야말로 충격적인 하루였습니다.

나스닥 종합지수는 하루 만에 5.52% 급락하며 24,300선까지 내려왔습니다.

S&P500 역시 4.36% 하락했고, 다우존스 지수도 3.44% 떨어졌는데요.

전날 중간선거 이후 상승했던 미국증시가 하루 만에 상승분을 모두 반납한 것입니다.

특히 AI 반도체와 기술주들의 하락 폭이 컸습니다.

엔비디아는 약 9.2% 하락했고, 브로드컴은 10.6%, 테슬라도 10.8% 가까이 급락했습니다.

나스닥 역시 지난달 기록했던 고점보다 10% 넘게 떨어지면서 기술적 조정 국면에 진입했습니다.

문제는 나스닥 지수가 5% 하락했다고 해서 모든 투자자의 손실이 5%에 그치는 것은 아니라는 점입니다.

AI 기술주나 레버리지 상품에 집중 투자했다면 훨씬 큰 손실을 경험했을 가능성이 있습니다.

저 역시 그중 한 명이었습니다.

미국 중간선거 이후 기술주가 급락한 이유

이번 나스닥 폭락의 주요 배경 중 하나는 미국 중간선거 이후 커진 AI 산업 규제 우려입니다.

민주당이 상원과 하원을 모두 장악하면서 시장에서는 AI 데이터센터 관련 규제가 강화될 가능성을 걱정하기 시작했습니다.

최근 미국 빅테크 기업들은 AI 산업에 막대한 자금을 투자하고 있는데요.

AI 데이터센터 건설이 제한되거나 투자 속도가 늦춰진다면 관련 반도체 기업들의 성장에도 영향을 줄 수 있습니다.

특히 엔비디아와 AMD처럼 AI 산업의 성장 기대감으로 주가가 크게 오른 기업들은 이러한 불확실성에 민감하게 반응할 수밖에 없습니다.

여기에 이미 시장에서는 AI 투자에 비해 실제 수익이 충분한 것인지 의문이 제기되고 있었습니다.

결국 AI 투자 수익성에 대한 걱정과 정책 불확실성이 겹치면서 기술주를 중심으로 매도세가 강해진 것입니다.

테슬라를 비롯한 일부 대형 기술주도 이러한 흐름을 피하지 못했습니다.

다만 이번 하락만으로 AI 산업의 성장세가 끝났다고 판단하기는 어렵습니다.

실제 규제가 얼마나 강화되는지, 기업들의 투자 계획이 어떻게 달라지는지 확인할 필요가 있습니다.

하루 만에 1억원 손실, 진짜 문제는 따로 있었다

솔직히 아침에 계좌를 확인하고 한동안 멍해졌습니다.

하루 만에 1억원이 넘는 돈이 사라져 있었기 때문인데요.

그런데 더 충격적인 건 이번 하루만의 문제가 아니라는 사실입니다.

불과 몇 개월 사이에 줄어든 계좌 평가액이 5억원을 넘는 것 같습니다.

웃어야 할지 울어야 할지 모르겠네요. ㅎㅎ..

물론 미국증시가 급락한 것도 손실의 원인이지만, 지금 돌아보면 제 투자 방식에도 분명한 문제가 있었습니다.

가장 큰 문제는 AI 관련주와 나스닥 레버리지 상품에 투자 비중이 지나치게 집중돼 있었다는 점입니다.

상승장에서는 이런 투자가 높은 수익을 가져다줬지만, 하락장이 시작되자 손실도 빠르게 커졌습니다.

여기에 현금까지 너무 일찍 사용했습니다.

주가가 계속 오를 것 같다는 생각에 보유 현금을 매수에 사용했고, 결국 마이너스통장까지 활용하게 됐는데요.

현재 마이너스통장으로 빌려 투자한 금액만 약 1억원에 가깝습니다.

문제는 지금처럼 주가가 크게 하락했을 때 추가로 매수할 현금이 거의 남아 있지 않다는 것입니다.

계좌에서는 손실이 커지고, 빌린 돈에 대한 이자 부담은 계속 발생하고 있습니다.

돌이켜 보면 시장이 급락한 것보다 더 아쉬운 건 이런 상황에 대비하지 못했다는 점입니다.

이번 폭락으로 다시 세운 투자 원칙

이번 하락장을 겪으면서 가장 크게 느낀 건 투자에서 수익률만큼 중요한 것이 위험 관리라는 사실입니다.

우선 상승장일수록 현금 비중을 남겨 두기로 했습니다.

주가가 계속 오르는 상황에서는 현금을 보유하는 것이 아깝게 느껴질 때가 많습니다.

하지만 하락장이 찾아오면 생각이 완전히 달라집니다.

현금이 있어야 추가 매수도 검토할 수 있고, 갑작스러운 지출이나 시장 변동에도 대응할 여유가 생기기 때문입니다.

두 번째는 레버리지 상품과 빚투를 최대한 피하는 것입니다.

레버리지 상품은 상승장에서 수익을 빠르게 키울 수 있지만, 반대로 하락장에서는 손실도 크게 확대됩니다.

특히 일일 수익률을 2배로 추종하는 상품은 장기간 보유할 경우 지수의 누적 수익률을 단순히 2배로 따라가지 않습니다.

주가가 오르내리는 과정에서 손실이 더 커질 수도 있다는 뜻입니다.

여기에 마이너스통장까지 사용하면 주가 하락과 관계없이 이자도 계속 부담해야 합니다.

이번에는 그 위험을 직접 경험하게 됐습니다.

앞으로는 빌린 돈으로 투자 규모를 확대하기보다 기존 부채와 투자 비중을 먼저 관리하려고 합니다.

세 번째는 상승장 분위기에 휩쓸리지 않는 것입니다.

주가가 계속 오를 때는 지금 사지 않으면 기회를 놓칠 것 같은 생각이 들기 마련입니다.

저 역시 그런 마음으로 매수 시점을 앞당기고 투자 규모를 늘렸는데요.

결국 중요한 것은 얼마나 빨리 수익을 내느냐보다 시장이 예상과 다르게 움직여도 감당할 수 있는 투자를 하는 것이었습니다.

나스닥 폭락 이후, 지금 내가 선택한 방법

이번 나스닥 폭락으로 지수는 하루 만에 5% 넘게 하락했고, 제 계좌에서는 1억원이 넘는 평가손실이 발생했습니다.

몇 개월 동안 누적된 손실까지 생각하면 상당히 큰 금액입니다.

하지만 지금 가장 후회되는 건 단순히 주가가 떨어졌다는 사실이 아닙니다.

상승장에서 현금을 너무 빨리 소진하고, 레버리지 상품과 빌린 돈으로 투자 규모를 키웠던 제 판단이 더 아쉽습니다.

현재는 추가적인 위험을 감수하기보다 보유 종목과 부채 규모를 점검하고 현금 여력을 회복하는 것이 우선이라고 생각합니다.

물론 시간이 흐른다고 모든 주식이 반드시 회복되는 것은 아닙니다.

따라서 무조건 버티기보다는 기업의 성장 전망과 제 재무 상황을 함께 살펴보려고 합니다.

매번 투자 원칙을 지키겠다고 다짐했지만, 상승장이 찾아오면 어느 순간 그 원칙을 잊어버리곤 했습니다.

이번에는 같은 실수를 반복하지 않으려고 합니다.

결국 투자는 상승장에서 얼마나 많이 벌었느냐보다 하락장에서 얼마나 위험을 잘 관리했느냐가 중요하다는 사실을 다시 한번 깨달았습니다.

5억원이 넘는 손실은 정말 뼈아프지만, 이번 경험을 계기로 제 투자 방식을 근본적으로 바꿔 보려고 합니다.

앞으로는 수익을 더 많이 내는 것보다 같은 실수를 반복하지 않는 것을 먼저 목표로 삼아야겠습니다.