안녕하세요 이웃 여러분~!

경제적 자유를 꿈꾸는 재투로입니다.

11월은 기술주 중심의 변동성이 크게 확대되면서 시장 전반에 긴장이 감돌았던 한 달이었습니다. 지수형 ETF의 조정 폭이 반복적으로 나타났고 일부 성장주는 단기 낙폭이 더 깊게 이어졌습니다. 이런 흐름 속에서도 제 포트폴리오가 크게 흔들리지 않았던 이유를 돌아보면 그동안 조금씩 쌓아온 안전자산의 존재가 분명한 힘이 되어주었다는 점을 다시 확인하게 되었네요.

📈 11월 매수 종목과 시장 흐름 해석

이번 달 국내 ETF 중에서는 SOL 미국배당다우존스(H)만 6주를 추가 매수했고 나머지 종목들은 관망을 유지했습니다. 변동성이 커지는 시기에는 무리한 추격 매수를 자제하고 이미 구축된 구조가 어떻게 작동하는지를 관찰하는 것이 장기 투자자에게 더 적합하다고 판단했습니다. 특히 기술주 중심 하락이 도드라진 만큼 나스닥 계열 ETF들은 탄력이 둔화되며 계좌 변동성에 영향을 주었지만 조정 자체로 방향성을 단정하기보다는 시장이 숨을 고르는 과정이라고 받아들이며 리스크 대비 구간을 점검했습니다.

해외 계좌에서는 TQQQ와 SOXL 같은 고위험 레버리지 종목들의 변동성이 크게 확대되었고 단기 하락 구간에서 낙폭도 비교적 뚜렷했습니다. 그럼에도 계좌 전체가 크게 흔들리지 않은 이유는 비중 조절의 원칙을 지켜왔기 때문이고 성장주와 레버리지 ETF는 원래 변동성을 감내해야만 하는 자산이라는 점을 염두에 두고 접근했습니다. 단기 하락은 장기 투자라는 흐름 속에서 자연스러운 과정이며 무리한 대응보다는 현재 구조가 의도한 대로 작동하는지 확인하는 것이 더 중요한 단계였습니다.

🧭 안전자산의 축적이 만들어주는 여유와 전략적 의미

절세계좌에서는 RISE 머니마켓액티브를 꾸준히 적립했고 직투계좌에서는 SGOV를 통해 초단기 국채 기반의 안전자산 비중을 확보해 왔습니다. 이번 기술주 중심 조정장에서 이 두 자산이 안정적으로 계좌를 지켜준 덕분에 심리적으로 훨씬 편안한 한 달을 보낼 수 있었습니다. 안전자산은 수익률이 크게 도약하지는 않지만 하락장에서는 변동성 자체가 거의 없어서 계좌 전체의 충격을 완충해주는 역할을 합니다. 떨어지지 않는 것만으로도 실질적으로 손실을 방어하는 효과가 있기 때문에 장기 투자에서 반드시 필요하다는 생각이 들었습니다.

또한 일정 비중의 안전자산을 보유하고 있을 때 가장 큰 장점은 하락이 심화되는 시기에도 매도에 대한 부담 없이 관망할 수 있다는 점이며 상황에 따라 전략적 리밸런싱을 실행할 수 있는 여지를 제공한다는 점입니다. 예를 들어 기술주가 과도하게 조정을 받았다고 판단되는 시점에는 안전자산의 일부를 매도해 장기 성장성이 높은 종목으로 이동할 수 있고 이는 단기 대응이 아니라 평균매입단가를 조정하여 향후 수익 구조를 강화하는 데 중요한 역할을 합니다. 이번 달에는 실제 리밸런싱까지 이어지지는 않았지만 안전자산을 차곡차곡 쌓아두었던 덕분에 시장 조정에서 불안보다는 여유를 더 크게 느낄 수 있었고 그만큼 투자 원칙을 유지하는 데 안정적인 기반이 되어주었습니다.

앞으로도 안전자산 비중을 균형 있게 유지하며 변동성 장세에서도 흔들리지 않는 구조를 만드는 데 중점을 둘 계획입니다. 기술주 조정이 반복되더라도 장기적으로 시장이 회복하는 과정을 이미 여러 차례 경험해 왔고 성장 자산과 안정 자산이 함께 구축된 포트폴리오에서는 하락 자체가 위기가 아니라 구조를 다시 정렬할 기회가 되기도 합니다. 이런 신념을 바탕으로 꾸준히 매수하고 조급함을 줄이며 균형 잡힌 투자 여정을 이어가려고 합니다.

이상 경제적 자유를 꿈꾸는 재투로였습니다.

감사합니다!

이 포스팅은 매매 및 종목을 추전하는 글이 아니며,

정보 제공을 목적으로 합니다.

또한, 투자에 대한 책임은

투자자 본인에게 귀속됨을 기억해 주세요~!

이 글을 읽어주시는 모든 분들의 성투를 기원합니다.