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계좌/종목별 월말 기준
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종목명 |
매수량 |
보유 수량 |
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PLUS 고배당주 |
0주 |
293주 |
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ACE 미국나스닥100 |
0주 |
135주 |
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SOL 미국S&P500 |
0주 |
175주 |
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KODEX 미국나스닥100(H) |
0주 |
279주 |
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SOL미국배당다우존스(H) |
4주 |
250주 |
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RISE 미국S&P500(H) |
0주 |
331주 |
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KODEX 인도Nifty50 |
0주 |
220주 |
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RISE 머니마켓액티브 |
0주 |
27주 |
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KODEX 미국배당다우존스 |
0주 |
96주 |
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종목명 |
매수량 |
보유 수량 |
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VOO |
0.16주 |
0.42주 |
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QQQM |
0.40주 |
1.04주 |
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UPRO |
0.95주 |
2.50주 |
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TQQQ |
1.04주 |
2.72주 |
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SGOV |
0.34주 |
15.92주 |
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리얼티인컴 |
0.59주 |
30.98주 |
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SPYI |
1.21주 |
1.21주 |
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QQQI |
1.17주 |
1.17주 |
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ULTY |
22.66주 |
1265.32주 |
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YMAX |
29.32주 |
577.71주 |
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종목명 |
특징 |
보유 여부 |
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RISE 머니마켓액티브 |
- 단기 채권과 금융 상품에 투자하는 금리형 파킹ETF
- 주식처럼 매매가 가능하여 현금화하기 편리 |
O |
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SGOV |
- 미국 국채 중 만기가 3개월 이하인 국채로 구성
- 주식처럼 매매가 가능하여 현금화하기 편리
- 월 배당 지급 |
O |
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종목명 |
특징 |
보유 여부 |
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VOO |
- S&P500 지수 추종 ETF
- S&P500 지수 추종 ETF 중 운용보수가 저렴 |
O |
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QQQM |
- 나스닥100 지수 추종 ETF
- QQQ보다 운용보수가 저렴하고 주당 단가가 낮아 소액 투자자에게 적합 |
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ACE 미국나스닥100 |
- 국내판 QQQM
- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자 |
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SOL 미국S&P500 |
- 국내판 VOO
- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자
- 월배당 지급 |
O |
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KODEX 미국나스닥100(H) |
- 국내판 QQQM/환헷지
- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자 |
O |
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RISE 미국S&P500(H) |
- 국내판 VOO/환헷지
- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자
- 월배당 지급 |
O |
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KODEX 인도Nifty50 |
- 국내판 INDA
- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자 |
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종목명 |
특징 |
보유 여부 |
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SPYI |
- S&P500 지수 추종
- 고배당/월배당/커버드콜 |
O |
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QQQI |
- 나스닥 지수 추종
- 고배당/월배당/커버드콜 |
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리얼티인컴 |
- 리츠주/월배당/배당성장/배당귀족주 |
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ULTY (고위험 종목) |
- 고변동성 주식에 커버드콜 전략으로 투자하는 ETF
- 주배당/초고배당 |
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YMAX (고위험 종목) |
- 일드맥스 옵션 ETF를 기초 자산으로 한 ETF
- 주배당/초고배당 |
O |
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PLUS 고배당 |
- 국내기업에 투자하는 한국판 SCHD
- 월배당 지급 |
O |
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SOL 미국배당다우존스(H) |
- 국내판 SCHD/환헷지(H)
- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자
- 월배당 지급 |
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KODEX 미국배당다우존스 |
- 국내판 SCHD
- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자
- 월배당 지급 |
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종목명 |
특징 |
보유 여부 |
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UPRO (고위험 종목) |
- S&P500 지수 3배 레버리지 ETF |
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TQQQ (고위험 종목) |
- 반도체 지수 3배 레버리지 ETF |
O |
안녕하세요 이웃 여러분~!
경제적 자유를 꿈꾸는 재투로입니다.
오늘은 25년 8월 결산을 정리해 보았습니다. 이번 달은 시장 변동성에 흔들리지 않고 계좌별 구조를 점검하며 새로운 종목을 일부 편입한 달이었습니다.
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📊 연금저축펀드 메인·서브 계좌
두 계좌 모두 안정적인 흐름을 이어가고 있습니다. 연금저축펀드 계좌는 미국 대형주 지수와 배당형 ETF를 균형 있게 담아 우상향을 유지했고 비중 차이를 통해 리스크를 분산했습니다. 환헤지 ETF와 환노출 ETF를 함께 보유하면서 환율 변동성을 줄이는 구조적 장점도 확인할 수 있었습니다. 장기 투자에 최적화된 연금저축 계좌답게 세제 혜택과 배당 재투자가 복리로 쌓여가는 효과가 안정적으로 나타나고 있습니다.
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🏦 ISA 절세 계좌
ISA 계좌는 여전히 안정성과 절세 효과를 중심으로 운영 중입니다. 지수형과 배당형 ETF를 함께 편입해 장기 성장과 현금흐름을 동시에 추구했습니다. 변동성이 큰 장세 속에서도 안정적으로 성장하는 모습을 볼 수 있는데요, 이번 8월에는 목돈을 사용 할 일이 생겨 안전자산으로 보유중이던 파킹형 ETF를 모두 매도하게 되었습니다. 그럼에도 절세 계좌 중 ISA 계좌가 월 현금흐름이 가장 크기 때문에 지속적인 배당금으로 투자를 이어 갈 계획입니다.
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🏦미국 직투 계좌 – 8월 신규 편입: SPYI, QQQI
8월에는 월배당 ETF인 SPYI와 QQQI를 새롭게 편입했습니다. 기존에 검토하던 JEPI, JEPQ 대비 더 나은 총수익률을 보였고, 월별 현금흐름도 안정적이라는 점이 선택의 핵심 이유였습니다. 지수를 기반으로 하면서 옵션 프리미엄으로 분배금을 지급하는 구조라 배당 재투자 계획을 세우는 데 유리합니다.
물론 커버드콜 ETF 특성상 강세장에서 상승 폭이 제한되는 단점은 있지만, 저는 코어 지수 ETF(VOO, QQQM)를 꾸준히 적립식으로 매수하며 보완하고 있습니다. 성장성과 현금흐름을 동시에 가져가는 구조가 제 투자 철학과 가장 잘 맞는 방식이기 때문입니다.
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📈 8월 결산의 의미
이번 달은 신규 매수를 크게 늘리지 않고 기존 포트폴리오의 균형을 유지하면서, SPYI와 QQQI라는 새로운 현금흐름 자산을 더해 배당 기반을 강화한 달이었습니다. 이로써 앞으로 배당 재투자 속도가 빨라지고 장기 투자에서 심리적으로도 더 안정적인 환경을 만들 수 있을 것으로 기대합니다.
이상 경제적 자유를 꿈꾸는 재투로였습니다.
행복만 일만 가득한 한 달 보내시길 바라겠습니다! 감사합니다!
이 포스팅은 매매 및 종목을 추전하는 글이 아니며,
정보 제공을 목적으로 합니다.
또한, 투자에 대한 책임은
투자자 본인에게 귀속됨을 기억해 주세요~!
이 글을 읽어주시는 모든 분들의 성투를 기원합니다.
