계좌/종목별 월말 기준

(수익률 및 목표/현재 비중)


연금저축펀드 메인 계좌


연금저축펀드 서브 계좌



ISA 절세 계좌



해외 주식 직투 일반 계좌



보유 종목 월간 매수 현황


국내 상장 ETF

(연금저축펀드 메인/서브+ISA 계좌)


종목명

매수량

보유

수량

PLUS 고배당주

0주

293주

ACE 미국나스닥100

0주

135주

SOL 미국S&P500

0주

175주

KODEX 미국나스닥100(H)

19주

279주

SOL미국배당다우존스(H)

7주

246주

RISE 미국S&P500(H)

28주

331주

KODEX 인도Nifty50

14주

220주

RISE 머니마켓액티브

-17주

190주

KODEX 미국배당다우존스

1주

96주


해외 주식/ETF

(미국 주식 직투 계좌)


종목명

매수량

보유

수량

VOO

-1.54주

0.26주

QQQM

-4.33주

0.64주

UPRO

-12.53주

1.55주

TQQQ

-40.86주

1.67주

SGOV

0.20주

15.59주

리얼티인컴

0.35주

30.39주

ULTY

1,041.13주

1,242.66주

YMAX

419.79주

548.38주


보유 종목 매수 목적/특징


종목명

특징

보유

여부

미국 초단기 국채

- 정해진 기간 동안 보유 시 원금과 수익을 지급

- 보유기간 동안 이자를 지급하는 채권도 있음

- 채권 가격도 주식처럼 변동하며 매매도 가능

X

RISE 머니마켓액티브

- 단기 채권과 금융 상품에 투자하는 금리형 파킹ETF

- 주식처럼 매매가 가능하여 현금화하기 편리

O

SGOV

- 미국 국채 중 만기가 3개월 이하인 국채로 구성

- 주식처럼 매매가 가능하여 현금화하기 편리

- 월 배당 지급

O


장기투자

(주가 성장)


종목명

특징

보유

여부

QQQM

- 나스닥100 지수 추종 ETF

- QQQ보다 운용보수가 저렴하고 주당 단가가 낮아 소액 투자자에게 적합

O

VOO

- S&P500 지수 추종 ETF

- S&P500 지수 추종 ETF 중 운용보수가 저렴

O

INDA

- MSCI 인도 지수 추종 ETF

- 운용보수가 비싼 편

X

SOXX

- 미국 상장 반도체 기업 투자 ETF

X

ACE 미국나스닥100

- 국내판 QQQM

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

O

SOL 미국S&P500

- 국내판 VOO

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

- 월배당 지급

O

KODEX 미국나스닥100(H)

- 국내판 QQQM/환헷지

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

O

RISE 미국S&P500(H)

- 국내판 VOO/환헷지

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

- 월배당 지급

O

KODEX 인도Nifty50

- 국내판 INDA

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

O

KODEX 미국반도체MV

- 국내판 SOXX

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

X


배당투자

(현금흐름/재투자/복리)


종목명

특징

보유

여부

SCHD

- 배당성장

- 분기배당(3/6/9/12)

X

JEPI

- S&P500 지수 추종

- 고배당/월배당/커버드콜

X

JEPQ

- 나스닥 지수 추종

- 고배당/월배당/커버드콜

X

리얼티인컴

- 리츠주/월배당/배당성장/배당귀족주

O

BITO

(고위험 종목)

- 비트코인 선물자산/월배당/고배당

X

CONY

(고위험 종목)

- 코인베이스를 기초자산으로 한 옵션 ETF

- 월배당/초고배당

X

ULTY

(고위험 종목)

- 고변동성 주식에 커버드콜 전략으로 투자하는 ETF

- 주배당/초고배당

O

YMAX

(고위험 종목)

- 일드맥스 옵션 ETF를 기초 자산으로 한 ETF

- 주배당/초고배당

O

PLUS 고배당

- 국내기업에 투자하는 한국판 SCHD

- 월배당 지급

O

SOL 미국배당다우존스(H)

- 국내판 SCHD/환헷지(H)

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

- 월배당 지급

O

KODEX 미국배당다우존스

- 국내판 SCHD

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

- 월배당 지급

O


단기 투자(매매차익)


종목명

특징

보유

여부

UPRO

(고위험 종목)

- S&P500 지수 3배 레버리지 ETF

O

TQQQ

(고위험 종목)

- 나스닥100 지수 3배 레버리지 ETF

O


재투로 코멘트


안녕하세요 이웃 여러분~!

경제적 자유를 꿈꾸는 재투로입니다.


오늘은 2025년 7월 결산을 맞아 연금저축, ISA, 미국주식 직투 계좌별 매수·보유 현황과 지난 한 달간의 투자 흐름을 한 번에 정리해 보려고 합니다. 장기·분산·현금흐름 중심의 투자 원칙을 기반으로 각 계좌와 종목별 포트폴리오를 점검해보는 시간이 되었네요.

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📊 연금저축/ISA/미국주식 직투 – 계좌별 운용 해석

7월 한 달간 국내 ETF 포트폴리오에서는 새로운 종목 매수보다 기존 종목 비중 조절에 초점을 맞췄습니다. PLUS 고배당주, ACE 미국나스닥100, SOL 미국S&P500 등은 추가 매수 없이 보유 비중만 유지한 반면 KODEX 미국나스닥100(H), RISE 미국S&P500(H), KODEX 인도Nifty50 등은 소폭 추가 매수를 단행하며 포트폴리오 내 목표 비중에 한 걸음 더 다가갔습니다.


눈여겨볼 점은 단기 채권형 파킹 ETF(RISE 머니마켓액티브) 비중을 줄여가고 있다는 부분인데요, 이는 최근 금리 변동성 완화와 더불어 현금성 자산에서 위험자산(주식/ETF)으로 리밸런싱이 이루어졌기 때문입니다. ISA 계좌 역시 ‘장기+분산+현금흐름’이라는 기본 전략에 맞춰 소폭 리밸런싱만 진행하며 전체 자산 변동성은 최소화한 모습입니다.


미국 주식 직투 계좌는 최근 일부 고위험 레버리지 ETF(TQQQ, UPRO 등) 비중을 줄이고 현금흐름 및 배당형 ETF(ULTY, YMAX) 비중을 크게 늘렸다는 점이 특징입니다. 이는 최근 미국 시장 변동성 확대와 함께 단기 수익 추구보다는 현금흐름과 자산 안정성에 더 무게를 실은 결과입니다. 7월 초반까지는 반도체 ETF인 SOXX, SOXL을 보유하고 있었지만 나스닥100 지수보다 큰 변동성 때문에 나스닥100 지수 추종 ETF로 변경하게 되었네요.

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🧭 월별 매수 현황과 투자 원칙의 흔들림 없는 실천

7월 매수 내역을 보면 주력 종목에 추가 매수 없이 현상 유지 또는 일부 비중 조정이 반복되었습니다. 시장 상황이 애매하거나 명확한 기회가 보이지 않을 땐 ‘지키는 투자’가 오히려 최선이라는 점 여러 번 경험을 통해 체득한 진리입니다. 레버리지 ETF 비중 축소와 배당/파킹 ETF 비중 확대 역시 한시적 반등에 쫓기기보다는 장기적 복리 성장에 집중하는 방향에서 내린 결정이었습니다. 이처럼 전체 계좌를 통합적으로 바라보며 단기 시장 변동보다는 내 계좌의 안전마진과 현금흐름을 얼마나 견고하게 관리할 수 있는지에 중점을 두고 있습니다.

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😊 마무리하며 – 꾸준함이 만드는 계좌의 성장

결국 한 달 한 달이 쌓여 복리로 돌아오는 게 바로 장기투자의 힘이겠죠. 7월에도 욕심내지 않고 분산·적립식 매수와 자산 리밸런싱에 집중할 수 있어 다행이었다고 느낍니다. 아직 계좌별 목표 비중에는 미치지 못하는 부분도 있지만 시간이 지나면 자연스럽게 균형을 맞출 수 있을 것이라 믿고 있습니다. 작은 변화와 꾸준함이 결국 계좌를 지켜내는 가장 큰 무기임을 다시 한 번 느낀 7월이었습니다.


이웃 여러분들도 시장의 단기적 소음보다는 내 투자 원칙에 집중하며 각자의 포트폴리오를 점검해보시길 추천드립니다.


이상 경제적 자유를 꿈꾸는 재투로였습니다.


행복만 일만 가득한 한 달 보내시길 바라겠습니다! 감사합니다!


이 포스팅은 매매 및 종목을 추전하는 글이 아니며,

정보 제공을 목적으로 합니다.

또한, 투자에 대한 책임은

투자자 본인에게 귀속됨을 기억해 주세요~!

이 글을 읽어주시는 모든 분들의 성투를 기원합니다.