계좌/종목별 월말 기준

(수익률 및 목표/현재 비중)


연금저축펀드 메인 계좌



연금저축펀드 서브 계좌



ISA 절세 계좌



해외 주식 직투 일반 계좌



보유 종목 월간 매수 현황


국내 상장 ETF

(연금저축펀드 메인/서브+ISA 계좌)


종목명

매수량

보유

수량

PLUS 고배당주

0주

293주

ACE 미국나스닥100

0주

135주

SOL 미국S&P500

0주

175주

KODEX 미국나스닥100(H)

0주

260주

SOL미국배당다우존스(H)

36주

239주

RISE 미국S&P500(H)

0주

306주

KODEX 인도Nifty50

0주

206주

RISE 머니마켓액티브

-84주

207주

KODEX 미국배당다우존스

5주

95주


해외 주식/ETF

(미국 주식 직투 계좌)


종목명

매수량

보유

수량

VOO

1.80주

1.80주

SOXX

4.97주

4.97주

UPRO

3.19주

14.07주

SOXL

26.46주

42.53주

SGOV

1.40주

15.39주

리얼티인컴

2.05주

30.04주

ULTY

150.82주

201.53주

YMAX

19.35주

128.59주


보유 종목 매수 목적/특징

현금/안전자산


종목명

특징

보유

여부

미국 초단기 국채

- 정해진 기간 동안 보유 시 원금과 수익을 지급

- 보유기간 동안 이자를 지급하는 채권도 있음

- 채권 가격도 주식처럼 변동하며 매매도 가능

X

RISE 머니마켓액티브

- 단기 채권과 금융 상품에 투자하는 금리형 파킹ETF

- 주식처럼 매매가 가능하여 현금화하기 편리

O

SGOV

- 미국 국채 중 만기가 3개월 이하인 국채로 구성

- 주식처럼 매매가 가능하여 현금화하기 편리

- 월 배당 지급

O


장기투자

(주가 성장)


종목명

특징

보유

여부

QQQM

- 나스닥100 지수 추종 ETF

- QQQ보다 운용보수가 저렴하고 주당 단가가 낮아 소액 투자자에게 적합

X

VOO

- S&P500 지수 추종 ETF

- S&P500 지수 추종 ETF 중 운용보수가 저렴

O

INDA

- MSCI 인도 지수 추종 ETF

- 운용보수가 비싼 편

X

SOXX

- 미국 상장 반도체 기업 투자 ETF

O

ACE 미국나스닥100

- 국내판 QQQM

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

O

SOL 미국S&P500

- 국내판 VOO

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

- 월배당 지급

O

KODEX 미국나스닥100(H)

- 국내판 QQQM/환헷지

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

O

RISE 미국S&P500(H)

- 국내판 VOO/환헷지

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

- 월배당 지급

O

KODEX 인도Nifty50

- 국내판 INDA

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

O

KODEX 미국반도체MV

- 국내판 SOXX

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

X


배당투자

(현금흐름/재투자/복리)


종목명

특징

보유

여부

SCHD

- 배당성장

- 분기배당(3/6/9/12)

X

JEPI

- S&P500 지수 추종

- 고배당/월배당/커버드콜

X

JEPQ

- 나스닥 지수 추종

- 고배당/월배당/커버드콜

X

리얼티인컴

- 리츠주/월배당/배당성장/배당귀족주

O

BITO

(고위험 종목)

- 비트코인 선물자산/월배당/고배당

X

CONY

(고위험 종목)

- 코인베이스를 기초자산으로 한 옵션 ETF

- 월배당/초고배당

X

ULTY

(고위험 종목)

- 고변동성 주식에 커버드콜 전략으로 투자하는 ETF

- 주배당/초고배당

O

YMAX

(고위험 종목)

- 일드맥스 옵션 ETF를 기초 자산으로 한 ETF

- 주배당/초고배당

O

PLUS 고배당

- 국내기업에 투자하는 한국판 SCHD

- 월배당 지급

O

SOL 미국배당다우존스(H)

- 국내판 SCHD/환헷지(H)

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

- 월배당 지급

O

KODEX 미국배당다우존스

- 국내판 SCHD

- 연저펀/ISA 절세 계좌에서 투자

- 월배당 지급

O


단기 투자(매매차익)


종목명

특징

보유

여부

UPRO

(고위험 종목)

- S&P500 지수 3배 레버리지 ETF

O

SOXL

(고위험 종목)

- 반도체 지수 3배 레버리지 ETF

O


재투로 코멘트


안녕하세요 이웃 여러분~!

경제적 자유를 꿈꾸는 재투로입니다.


이번 6월 결산에서는 한 달간의 주요 매수 내역과 각 계좌별 흐름, 포트폴리오 리밸런싱 전략까지 다시 한 번 짚어보려 합니다. 계좌별로 어떤 변화와 판단이 있었는지 저의 투자 원칙과 연결해 솔직하게 정리해볼게요.

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📝 6월 결산: 계좌별 매수 흐름과 판단

이번 달은 전체적으로 추가 매수보다는 포트폴리오 안정화와 부분 조정에 초점을 뒀습니다. 연금저축펀드와 ISA 계좌는 특별한 신규 매수 없이 기존 ETF 비중을 그대로 유지하며 배당 수익은 자동 재투자로 연결했습니다. 단기적인 수익보다는 절세와 안정성, 장기 복리 효과에 더욱 집중하는 전략을 이어갔죠. 미국 주식 직투 계좌도 마찬가지로 새로운 종목 편입보다는 기존 보유종목의 분할 매수와 비중 조정에 힘썼습니다.

특히 RISE 머니마켓액티브 ETF는 이번 달 -84주를 정리했는데 이 부분은 수익률을 극대화 하기 위해 현금 비중을 성장성 자산에 투자하기 위함이었습니다. 커버드콜 ETF인 ULTI(150.82주 추가 매수)와 YMAX, SOXL, SOXX 등 레버리지·성장 ETF의 소규모 매수는 최근 시장 변동성에 대응하기 위한 결정이었습니다. 단순히 ‘흐름에 맞춘 선택’이 아니라 저만의 투자 원칙인 분산·장기·현금흐름 투자에 충실했던 한 달이라고 말씀드릴 수 있겠습니다.

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📊 계좌별 주요 전략과 포인트

연금저축·ISA 계좌

장기 분산 투자와 절세라는 두 마리 토끼를 잡기 위한 전략을 흔들림 없이 유지했습니다. S&P500, 나스닥100, 인도 Nifty50, 고배당 ETF 등 핵심 자산을 중심으로 구성했고 월 배당이나 현금 유입이 발생할 때마다 곧바로 재투자에 나서 복리의 효과를 극대화하려 노력했습니다. ISA 계좌에서는 파킹 ETF를 통해 유동성도 함께 챙기며 여유자금 관리까지 신경 썼습니다.


미국 주식 직투 계좌

이 계좌에서는 ‘성장과 현금흐름의 균형’을 최우선 가치로 삼았습니다. ULTI와 YMAX 같은 커버드콜 ETF의 적극적인 매수는 불확실한 시장에서 배당 수익을 통한 안정성을 확보하려는 의지에서 비롯됐습니다. SOXX, SOXL 등은 장기적인 성장을 기대하며 분할 매수로 리스크를 조절했고 분산과 적립식 투자 원칙을 다시 한 번 확인하는 계기가 됐죠.

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💡 장기 투자자의 시선으로

6월 결산을 돌아보며 단기 수익이나 시장 변동성에 흔들리지 않고 꾸준히 포트폴리오의 건강함을 점검하는 것이 장기 투자에서 가장 중요한 기본기임을 다시 한 번 실감합니다. 절세, 분산, 현금흐름 중심의 가치투자라는 제 투자 철학을 꾸준히 지키는 한편 계좌별 목적에 맞는 전략도 꼼꼼히 챙겼습니다. 앞으로도 욕심내지 않고 원칙에 충실하게 경제적 자유라는 목표를 향해 한 걸음씩 나아가겠습니다.


이웃 여러분께서도 각자의 투자 원칙을 지키며 편안한 마음으로 자산을 키워가시길 진심으로 응원합니다!

이상 경제적 자유를 꿈꾸는 재투로였습니다. 감사합니다!


이 포스팅은 매매 및 종목을 추전하는 글이 아니며,

정보 제공을 목적으로 합니다.

또한, 투자에 대한 책임은

투자자 본인에게 귀속됨을 기억해 주세요~!

이 글을 읽어주시는 모든 분들의 성투를 기원합니다.