안녕하세요 이웃 여러분~!

경제적 자유를 꿈꾸는 재투로입니다.

어느덧 5월도 마무리되었네요. 증시는 혼조세를 보이면서도 개별 종목이나 ETF별로는 극명한 차이를 보였던 한 달이었습니다.

특히 고배당 및 커버드콜 ETF는 꾸준한 분배금 지급으로 안정감을 줬고 일부 레버리지 종목과 기술성장 섹터는 방향성 혼란 속에 변동성이 크게 확대되었지요.

그럼 이번 달 저의 투자 내역과 인사이트를 꼼꼼히 정리해 보겠습니다.

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📈 시장 주요 이슈 요약

미국 증시: 연준의 금리 동결 기조와 고용지표의 예상 밖 강세로 인해 5월 후반에는 금리 인하 기대감이 다소 후퇴했습니다. 다만 여전히 연말 인하 가능성은 유효합니다.

국내 증시: 환율 상승과 외국인 순매도 흐름이 이어지며 횡보세를 보였습니다.

기술 섹터: AI 수혜 기대감이 지속되었고 엔비디아 실적 발표 이후 나스닥 중심으로 상승 탄력이 붙었습니다.

금융시장: 미국채 금리는 4.5% 전후에서 등락을 반복하며 뚜렷한 방향성 없이 움직였습니다.

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📊 계좌별 요약

연금저축펀드 메인/서브: 리밸런싱을 통해 과도한 종목 쏠림을 일부 해소했고 ACE 미국나스닥100의 수익률이 60%를 돌파했습니다. 다만 환헷지 종목은 평가손실이 확대되며 다소 부담이 되고 있습니다.

ISA 계좌: RISE 머니마켓액티브 중심의 현금성 자산 비중이 56%까지 상승했습니다. 하반기 기회 포착을 위한 유동성 확보 목적입니다. 나스닥100, S&P500, 인도 지수 등은 절세 계좌에서 안정적으로 운영할 계획입니다.

미국주식 직투 계좌: 보다 공격적인 현금흐름을 추구하며 리밸런싱을 단행했습니다. SCHD는 전량 매도 예정이며 비트코인 현물 매수를 위해 BITO도 매도 계획입니다. 또한 QQQ, VOO, INDA 역시 전량 매도하고 수익률 극대화를 위한 전략으로 SOXL 레버리지 ETF 비중을 확대했습니다. 5월부터는 CONY를 모두 매도하고 ULTI로 변경하여 커버드콜 기반의 극단적 분배금 전략을 강화했습니다.

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🔄 포트폴리오 변동 사항

이번 달 리밸런싱의 핵심은 "현금 유동성 확보"와 "공격적 현금흐름 창출 및 수익률 극대화 전략"이었습니다.

매수 중심: KODEX 인도Nifty50(59주), UPRO(4.81주), ULTI(50.71주), YMAX(16.89주), SOXL(16.07주) 추가 매수

현금성 유지: 머니마켓ETF(현금 대기성 자산) 추가 미편입

매도 계획 및 실행: SCHD, BITO, QQQ, VOO, INDA 전량 매도 계획 혹은 완료 / CONY 전량 매도 후 ULTI로 교체 완료

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🛒 전체 계좌 매수 현황

5월 한 달 동안 전체 계좌에서 매수한 종목은 다음과 같습니다.

국내 상장 ETF: PLUS 고배당주(11주), KODEX 미국나스닥100(H)(8주), KODEX 인도Nifty50(59주), KODEX 미국배당다우존스(5주), RISE 미국S&P500(H)(20주)

미국 직투 ETF: SOXL(16.07주), 리얼티인컴(2.95주), SGOV(0.53주), UPRO(4.81주), BITO(1.70주), ULTI(50.71주), YMAX(16.89주)

총 13개 종목에서 비중 확대가 있었으며 전략적 리밸런싱 의도가 뚜렷했던 달이었습니다.

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📝 투자 후기 및 인사이트

이번 달 가장 눈에 띄는 변화는 바로 인도 ETF 비중 확대입니다. 중장기적으로 인도 경제의 성장 가능성을 높게 보면서도 지난 수개월간 비중이 낮았기에 전략적 확장으로 판단했습니다. 동시에 고배당 ETF의 꾸준한 분배금이 다시금 재투자의 원천이 되었고 월배당형 상품이 현금흐름 안정에 큰 기여를 하고 있음을 실감했습니다.

한편, ULTI와 YMAX와 같은 초고배당 ETF의 유입은 단기 차익보다는 중장기 복리 효과를 노리는 포지셔닝입니다. 특히 CONY 매도를 통해 ULTI로 교체한 결정은 월배당의 강도를 극대화하기 위한 전략이며 비트코인은 현물 매수로 전환 계획에 따라 BITO는 곧 정리될 예정입니다. SCHD도 동일하게 매도 예정으로 해당 자금은 향후 성장성 높은 ETF나 현금 대기자산으로 활용할 예정입니다. 또한, 수익률 극대화를 위해 QQQ, VOO, INDA 역시 직투 계좌에서 전량 매도하고 SOXL 레버리지 ETF 비중을 늘렸으며 이들 주요 지수 ETF는 절세 계좌에서 보다 안정적으로 운용할 예정입니다.

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💡 이번 달 투자 전략

6월부터는 연준의 금리 정책 방향성과 미국 소비지표 발표가 주요 변수로 작용할 것입니다. 현재의 포트 구성은 고배당 + 성장 + 현금성 ETF가 균형을 이루고 있으며

기회시 UPRO, SOXL 분할 매수 (저점 접근 시)

현금 비중 유지 및 분배금 재투자 지속

BITO/SCHD/QQQ/VOO/INDA 자금의 재배치로 성장+분배 균형 강화

를 중심으로 접근할 예정입니다.

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📚 이번 달의 투자 명언

"위대한 투자자는 항상 준비가 되어 있는 사람이다." - 피터 린치

저는 이 말을 이렇게 해석합니다. 시장은 언제나 예측 불가능하고 변동성이 존재합니다. 그러나 '현금 보유'와 '분산 투자', '꾸준한 기록과 학습'이 있다면 우린 언제든 기회를 잡을 수 있다고 믿습니다.

우리 모두 준비된 투자자가 되어 다가오는 하반기에도 흔들림 없이 나아가길 응원합니다.

이상 경제적 자유를 꿈꾸는 재투로였습니다.

행복만 가득한 한 달 되시길 바라겠습니다! 감사합니다!

이 포스팅은 매매 및 종목을 추전하는 글이 아니며,

정보 제공을 목적으로 합니다.

또한, 투자에 대한 책임은

투자자 본인에게 귀속됨을 기억해 주세요~!

이 글을 읽어주시는 모든 분들의 성투를 기원합니다.