1.

많은 분들이 저에게 궁금해하는것 중 하나가

왜 미국주식을 연금저축이나 IRP 등

세제혜택이 있는 계좌를 활용해

투자하지 않냐고 물어보시는데요....

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이유는 단순했습니다.

1) 직접투자는 달러를 보유할 수 있음

2) 직접투자가 보수 등 총 수수료가 저렴

3) 세제혜택 상품은 55세전에는 활용불가

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위와 같은 이유로 직접투자를 선호해왔는데,

이제 저도 40대 초반을 넘은 나이가 되어

퇴직까지 겨우 10년 남짓 남았고

실거주 부동산 등 마련이 되어

당장 목돈이 필요하지 않기에

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올해부터 연금저축펀드 및 IRP에

나스닥100, S&P500 등

미국지수 추종ETF로 투자중입니다.

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2.

연저펀, IRP 이외에도 ISA라는

200만원(서민형은 400만원) 비과세

(초과분은 9.9% 분리과세) 상품이 있는데요

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연간 2천만원(총 1억 원) 한도로

납입이 가능하며, 3년 만기만 유지하면

언제 해지하든 불이익이 없는

세제혜택이 엄청난 계좌입니다.

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전 올해로 1억 원 한도를 채웠으며

앞으로 ISA계좌에서 나오는 배당금은

전액 재투자를 통해

55세 이후 노후에 배당금으로 생활비를

충당할 예정입니다.



3.

자세한 포트폴리오 현황은

아래와 같습니다.








대부분이 시가배당수익률 6~7% 가능한

종목 위주로 투자중이며,

배당성장주 위주로 선별해 투자합니다.

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4.